新手也能篩出好標的

美股高效篩選術

很多人對美股投資有興趣,原因不外乎美國股市涵蓋全球、市場更大且零手續費。然而,相較於台股約1700檔,美股可是有足足的7000多檔。新手到底該如何選擇呢?

首先,我們必須先瞭解,股票是什麼?
買入股票換句話說,就是成為該公司的股東,他賺錢,你就跟著賺錢。不管是單一的個股,或是近年很流行的ETF都是如此。那麼,既然我們要成為該公司的股東,當然要先判斷對方是不是一個可靠的好公司。具體一點說,我們要看的不是股票本身,而是股票背後代表的那門生意。

透過財報進行公司體質健檢

財務報表是指在日常會計資料的基礎上,按照規定的格式、內容和方法定期編制的報告。這份報告綜合反映企業某一特定日期的財務狀況、經營成果和現金流量狀況。

財報有多重要呢?

巴菲特曾說:「你必須要懂會計,也必須暸解會計的細微之處。他是個商業但不完美的語言,除非你願意付出努力學習會計,否則你不應該自己選擇股票。」

然而對大多數非財會背景出身的人來說,財報顯得有些遙不可及。別擔心,跟著GIA畫重點就好囉!
若想快速掌握一家公司的「健康狀況」,你只需要找出以下四大財務指標。

每股盈利:是公司的獲利指標。建議選擇EPS三到五年內正成長的公司。

營運現金流:營運現金流可顯示一家公司是否能產生足夠的現金流以維持和發展其業務。建議選擇營運現金流正數的公司。

股權回報率:簡單來說就是一家公司的投資回報能力。*巴菲特較傾向選擇股權回報率在15%以上的公司。

債務與股本比率:債務風險,此為衡量公司財務槓桿的指標。該比率一般應小於1。*巴菲特較傾向投資債務與股本比率低於0.5的企業。

財報哪裡找

不知道財報要去哪裡找嗎?GIA不藏私,大方分享好用的網站。

Morningstar-財務資訊平台,這個平台不只提供美股,也提供亞洲和世界許多股市上市上櫃公司的財務報告。只要在Google搜尋欲查詢股票的代號,後方加上morningstar就可以快速找到該公司的財報囉!

善用篩選工具

有了篩選財報的準則,相信各位就能在茫茫股海中,一步一步的篩出自己心目中的理想標的。
但是,美股有高達7800多支股票,真的全部篩過一輪,可能命都要去掉半條。古人說:「工欲善其事,必先利其器」不是沒道理的,想知道如何利用系統,15分鐘內幫你快速篩過每一支股票嗎?使用GIA獨家開發計算器,篩股票就是這麼輕鬆又容易。

在股市的十字路口上
該前進還是要再等等

找到好的股票之後,下一個要面對的問題就是:我該何時進場?
這是不論新手老手都需要琢磨的課題,也是決定一個人在股票市場能否獲利的關鍵所在。

舉例來說,假設平常去市場買一顆大白菜,差不多是50塊,但是因為颱風將至的消息發酵,漲到了一顆100塊,聰明的消費者就不會選擇在這時候買入,然而若是平常沒有買菜習慣的人(例如我本人)就有可能因為不瞭解行情而購買,造成買貴了的狀況。如果是自己要吃的菜,買貴一顆的話就算了,但如果是要做生意用的,買貴一百顆的話,那損失就會變得很驚人。

因此,在購入股票之前,首先要做的就是為其估價。

四大估價法

一般來說,股票可分為穩定型和成長型。通常穩定股可以使用「資產估價法」和「股息估價法」,成長股則是使用「本益比」和「本益比與增長比率」來估價。有數字恐慌症的別擔心,直接拉到底下看懶人包喔!

價格與資產比率(資產估價法):每股股價與每股淨資產的比率,也稱為市淨率。

所謂的每股淨資產是指股票的帳面價值,它是用成本計量的。而每股市價是股票的現行價,是市場上交易的結果。

計算公式:每股市價 / 每股淨資產

殖利率估價法(股息估價法):每股預計股利和每股市價的比例。

利用殖利率估價法是為了抵銷通貨膨脹帶來的衝擊,適合希望擁有較低投資風險,或是想要擁有穩定配息的投資者。

計算公式:每股預計股利 / 每股市價

本益比:每股市價和每股盈利的比率。也稱為市盈率。

計算公式:每股市價 / 每股盈利

一般認為本益比保持在10-20之間是正常的。比率過小說明股價低,風險小,值得購買。但從市場面來看,本益比大的股票多為熱門股,本益比小的股票可能為冷門股,購入也未必有利。

本益比與增長比率:又稱動態股價收益比。

此選股指標結合了目標企業的本益比水平和未來盈利的成長率。當比率為1時為合理估值,數值越低意味股價越被低估。

計算公式:本益比 / 淨利增長率

估價法的懶人包

不管是哪一種估價法,都牽涉著數字的計算,加上股價和各種數據會隨著時間變動,這讓估價法操作起來十分的花時間,且美股的數量太大,加深了投資人的負擔。GIA創辦人陳漢源教練有鑑於此,決心開發簡單好用的程式,幫助廣大的投資人快速地為心中理想的股票估價,短短5分鐘就能決定是否進場,大大的降低了估價法的操作難度。

如圖所示,將所需的數據填入之後,就能利用內建的公式一次跑完四大估價法,甚至還能算出合理的入手價格,讓投資新手完全不必擔心計算出錯,省時又省力。

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