ETF新手教學|一篇瞭解ETF是什麼,小資族也能輕鬆入門的投資術

ETF新手教學

人生除了要打拚事業累積財富外,同時也要懂得為未來做好規劃,近年來許多人會透過購買ETF,為自己存下一筆積蓄以備不時之需。究竟ETF是什麼,他有什麼樣的特色讓許多投資新手躍躍欲試?ETF新手ptt上的資訊五花八門,難免讓人看了一頭霧水,跟著本文的腳步,從ETF的特色到ETF購買教學開始學習,幫助您快速進入ETF的投資世界。

ETF是什麼?買入多家股票,分散投資風險

ETF是什麼?分散風險的投資法

ETF的全名為指數股票型基金(Exchange Traded Funds,會因為依據的指數不同,而有不同的成分股,是一種將指數證券化的表現。與平常買個股相比,購買ETF就如同購買了相同產業鏈的一系列公司。簡單來說,在傳統的證券交易中,投資人籃子中的股票通常都是相同的,雖然可能創造龐大獲利,但需要承擔的風險與付出的心力也很高;而ETF則像一盒精緻的巧克力,每一格都放著不同的股票,相較之下分散了投資的風險。

以台股為例,「元大台灣卓越50證券投資信託基金」(台證所代號:0050)就是相當常見的ETF,他所追蹤的指數為「富時臺灣證券交易所臺灣50指數」(FTSE TWSE Taiwan 50 Index),因此他的成分股就包含了指數當中五十大的上市公司,只要買下此ETF就等於買下了系列中的50間公司。此外,隨著指數的更迭,ETF的成分股也會隨之調整。

美股方面,常見的3大ETF則如下:

(深入瞭解更多美股ETF,請參考這篇文章:2019美股ETF推薦攻略,投資美股ETF前必看的選擇原則

ETF教學|3種購買管道,國內券商也能買下海外ETF

在開始介紹購買流程前,我們先從ETF的購買管道開始說起,因為ETF可以分為國內與國外,兩者間購買的管道也有不同:

管道國內券商複委託海外券商
購買的ETF種類國內ETF國外ETF國外ETF
解釋透過國內券商,買下選中的投資標的委託擁有海外複委託資格的國內券商幫你開立帳戶,再透過他們在海外的證券交易所,替你買下你選中的投資標的。直接操作線上平台開立帳戶,買賣自己選中的投資標的。

選擇好管道後,購買ETF通常會經歷以下3步驟:

  1. 開立證券交易的帳戶
  2. 利用券商的平台選擇投資標的
  3. 確定投資標的後下單買進

ETF定期定額,追求穩定的合理收入

許多人也會好奇,ETF能夠當作定期定額的投資標的嗎?ETF本身分散風險、平穩獲利的特性,其實非常適合定期定額投資。進場時機對於投資獲利其實具有相當的影響力,部分投資人常常為了觀望「更好的進場時機」,而浪費太多時間在等待,又或是錯過最佳進場時機。定期定額就可以幫大家解決這個困擾,由於是定期投入一定金額,因此可以買到平均成本,長期累積下來就能獲得相對穩定的報酬。

但還是需要強調,在金融市場中沒有絕對的無風險,即便是定期定額的ETF也需要投資人慎選標的,因為定期定額的核心是在於分散投資進場的時間點,讓長期下來的成本能平均,不至於說大起大落。但若不慎選到持續下跌的投資標的,長期累積之下仍有虧本的可能。

ETF也擋不住美股大跌|不盲從ETF推薦,才是獲利的長遠之計

不要盲從ETF推薦,培養自身投資能力

過往人們對ETF的認知無非就是分散風險,股價變動較小。缺點就是無法短時間帶來明顯的獲利回報,對本金較少的投資人來說十分不利,且當全球性股災來臨時,連ETF也無法倖免於難。

多數人們不知道的是,透過ETF股價波動較小的特性,搭配運用「美式選擇權」,可每月穩定套取2.5%的現金流,一年就有30%的回報,是相當可觀的投資回報,且風險低、成本低。這麼好的方法,你怎麼能不知道?

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瞭解更多投資知識,請參考:2020美股投資教學|難得一遇美股大崩跌,把握時機踏出投資美股第一步

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