2019美股ETF推薦攻略,投資美股ETF前必看的選擇原則

近幾年熱門的ETF,低風險低成本的特性,幾乎已成了投資的熱門選項。美股有美國證券交易委員會(SEC)把關,股市發展穩健,是讓許多投資人趨之若鶩的原因。想要靠著美股ETF為生活帶來額外收入並非難事,但是在開始投資美股ETF前,PTT和各大論壇上的資訊總是令人眼花撩亂,美股ETF的基本概念、2019推薦的美股ETF、挑選美股ETF時需要注意細節。其實只要掌握以下的原則,就能找到適合自己的美股ETF。

美股ETF是什麼?一籃子買進股票、基金,低風險低成本

美股ETF是什麼?

ETF是指數股票型基金(Exchange Traded Funds)的縮寫,只要是在交易所交易的基金都能稱為ETF,但是大多數的ETF都是指數型基金,因此許多人談到ETF都會直接聯想到指數型基金。ETF簡而言之是一個籃子放進多種投資標的,最大的優勢為分散風險且不容易暴漲暴跌,買賣非常方便,手續費與管理費也比一般基金低很多。而美股ETF是以美國常見的股票做為投資標的,一檔美股ETF包含眾多美國知名企業,例如Google、Facebook、微軟等皆是常見的成分股之一。

三大常見的美股ETF

更多關於美股ETF的基本介紹:【初學者必看】最完整的美股ETF教學,讓專家教你ETF投資術

衡量股息並瞭解投資背景,那些PTT沒告訴你的美股ETF挑選原則

美股ETF股息

一檔美股ETF包含眾多知名企業的股票,不必像傳統投資工具,需要花費大量時間研究單一股票走向或是需要有如基金經理人洞悉股市走向的能力,但還是建議投資者,在選擇美股ETF時,依照自身預期獲利的目標,及是否瞭解所要投資的美股ETF背景,進行選擇才是最佳的方式。每一檔美股ETF的成分股都不盡相同,分配到的股息也有差別,有些集中持股在某一產業,大漲時,能見到顯著的獲利;分散持股則會在股市波動時有較穩定的表現。依照自身的預期,選擇適合自己的美股ETF,才能讓投資獲得成效。

今年度公佈的SPDR道瓊工業平均指數ETF為例,其包含下列性質的股票:

SPDR道瓊工業平均指數ETF成分股
公司(中文名稱) 股票代號 性質 持股比例
波音公司 BA 工業 11.22%
3M公司 MMM 製造業 5.31%
高盛集團 GS 金融 5.12%
麥當勞 MCD 速食 4.79%
蘋果公司 AAPL 消費電子產品 4.58%
尚有25家公司……

透過上面的表格我們可以發現追蹤SPDR道瓊工業平均指數ETF,將會分散持股,如此一來在股市波動時,這支美股ETF的表現將較為穩定。若是投資者對於特定領域的股票較為瞭解,例如:金融、製藥、石油、零售等,也可尋找集中某一領域的美股ETF,熟悉的市場加上具有代表性的指標,投資者能更容易熟悉走向。

2019美股ETF推薦:選擇適合,創造理想報酬率

掌握了上述的美股ETF選擇原則後,我們準備了兩個2019推薦的美股ETF,分別是Vanguard(VTI)SPDR(XLF)。透過表格與上述的挑選原則,檢視最適合你的美股ETF。

Vanguard(VTI) SPDR(XLF)
發行公司 Vanguard State Street Global Advisors
追蹤指數 CRSP 美國全市場指數 標準普爾美國金融類股指數
持有公司數 3400 68
指數下公司分布 數量多且性質多元 數量少且性質相似
投資持股狀態 分散持股 集中持股
適合投資人 尋求長期投資,此類型的美股ETF在股市波動時較為穩定,並且涵蓋較多公司,風險分散,能有較穩定的收益。 適合對金融領域稍有研究的投資者,此類型的美股ETF針對特定領域,集中持股的方式讓投資獲益能有放大效果。

深入瞭解美股ETF,掌握投資脈動

美股ETF教學

經過上面的介紹,相信大家對於選擇美股ETF都有了初步的認識。但對於投資美股ETF的初學者來說,股市上的波動與投資的專業知識,仍是需要下功夫瞭解的。在選擇投資標的時,有人在一旁給予指導總是比較安心。環球智慧投資學院為想要進入美股ETF投資的你,準備了美股ETF投資教學。讓你破解對美股ETF的迷思,更掌握美股ETF的買賣訣竅。

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