如何買美股?投資美股開戶教學與各大券商比較(Firstrade, TD, IB,eToro)

想投資美國股票市場要如何開始呢?現在美股開戶比申請台灣的證券交易帳戶還要容易,由於美國證券公司極力開發華人市場,使旗下的網站及手機操作 APP 普遍都有提供中文介面,利於全球華人透過網路下單投資。

不過,在開戶前應先瞭解各家海外券商特色,本篇將說明美股開戶的方法,分享幾大美股線上平台的特色,幫助您在投資美股前,找到適合自己的美股投資平台。

在台灣如何下單美國股票?

由台灣券商複委託交易

要買美股必須要先有美股券商帳戶,若投資者未沒有美國證券戶,則可透過國內券商複委託的方式下單美股。

複委託正式名稱為「受託買賣外國有價證券業務」,是由台灣的證券公司代為購買海外股票。複委託因無語言隔閡,對台灣投資人來說比較容易上手。透過證券公司複委託買賣股票的手續費較高,通常為下單金額的 0.5%,最低為 37.9 美金。另外複委託根據券商不同可能會額外加收:

  • 交易所費:為交易價金的 0.0013%,最低 0.01 美金。
  • TAF 費用:每股收取 0.000119 美金,最低金額為 0.01 美金,最高為 5.95 美金(於賣出時收取)。
  • 現金股利税:美股或ETF如果配現金股利需扣 30% 稅金。

透過外商銀行協助開戶

透過外商銀行的高階理財部門開美股帳戶並直接下單,如花旗、匯豐、渣打等外商銀行都有提供美股開戶服務,並附加許多高級服務,不過對投資者來說需要一定的經濟門檻,才能在外商銀行開戶。

美股券商線上開戶

既然沒有美股帳戶那就去申請一個吧!透過海外券商開戶,使用券商提供的 APP 進行線上交易買賣股票、ETF,不僅操作方便,目前各家美股券商也主打下單低手續費甚至零手續費,加上華人投資用戶日益增加,券商通常都有中文網站與平台,也提供海外使用者線上開戶的服務,大大降低了申請美股帳戶的難度。

目前市面上有非常多家美股券商提供海外投資人線上開戶,每家券商的特色與交易費用皆有所差異,因此一定要根據需求選擇適合自己的海外券商買賣股票。

美股券商有哪些?

Firstrade(第一證券)

Firstrade第一證券

Firstrade 第一證券是海外華人劉錦杭創辦的線上券商,網站的中文化程度最高,主打零佣金、零手續費(股票、ETF、期權)的服務。第一證券是間規模非常大的網路券商,對中文使用者友善,在台灣較為知名。

許多人投資美股 ETF 時選擇 Firstrade 網路平台進行投資。Firstrade APP 的操作介面也非常簡易明瞭,但相對的無法提供短線交易所需的詳細資訊,適合規劃長期投資穩健獲利的人使用

Firstrade程式介面

Firstrade 相關連結

  1. Firstrade 官方網站
  2. Firstrade 線上開戶
  3. Firstrade 交易費用

InteractiveBrokers(IB, 盈透證券)

InteractiveBrokers 盈透證券

InteractiveBrokers 盈透證券簡稱 IB,是全球規模最大的網路券商,許多專業投資機構及中小型券商都是使用 IB 交易平台,提供的商品也非常多,不僅有美股、ETF,甚至全球股票與未上市股票都能買到。

IB 手續費收取方式比較特別,採階梯式與固定式的佣金定價,每股手續費為 0.005 美元,每次交易最低收取 1 元,最高上限為交易總額的 1%,買賣超過 200 股以上較為划算。

IB盈透證券程式介面

IB 盈透證券相關連結

  1. IB 官方網站
  2. IB 線上開戶
  3. IB 交易費用

TD Ameritrade(TD, 德美利證券)

TD Ameritrade 德美利證券

TD Ameritrade 德美利證券簡稱 TD,是美國知名的大型網路券商,從前下單股票與 ETF 單筆交易需扣 6.95 美金手續費,從 2019 年開始下單股票與 ETF 改為零手續費服務,操作介面以使用者體驗角度設計,深得許多資深美股投資人的青睞。

2020-10 更新
TD 未來會與 嘉信證券(Charles Schwab)合併,而目前兩間公司的服務仍然是獨立運作,可持續關注相關公告。

TD Ameritrade程式介面

TD 德美利證券相關連結

  1. TD 官方網站
  2. TD 線上開戶
  3. TD 交易費用

eToro(e投睿)

eToro

eToro 是全球投資社群的知名平台,註冊用戶高達上千萬,目前在買賣股票與 ETF 上也是採用零手續費,有中文介面且容易上手好懂,開戶後就能免費查詢 eToro 上的資料。

eToro 在入金匯款時可直接以信用卡支付款項,不像其他券商還需到銀行電匯款項。另外,eToro 的社群投資功能,讓投資人免費追蹤全球知名投資人的持股,進行跟單投資,適合剛入門的美股投資新手。

注意:在 eToro 上可以很容易透過槓桿使用 x5 或以上倍率的價格下單股票,可能會導致更高的獲利或虧損,開槓桿會承受很高的風險,不建議投資新手使用此功能。

eToro程式介面

eToro 相關連結

  1. eToro 官方網站
  2. eToro 線上開戶
  3. eToro 交易費用

買賣美股需負擔成本

入金:國際匯款手續費

由於買賣美股需使用券商提供的帳戶交易,因此必須要將資金匯入位於海外的券商帳戶內,此流程稱為「入金」,從台灣的美元帳戶匯款到海外(電匯)的話需支付匯款手續費,各家銀行的國際匯款手續費與方案都不同,可以選擇便宜的銀行申請電匯匯款到海外帳戶。

扣掉匯款手續費後,才會是實際存入美股帳戶可投資的金額。

下單手續費(佣金)

目前多數網路券商下單股票與 ETF 都是零手續費,股價多少買進賣出就是多少,但還是有部分券商會抽取一定程度手續費,因此在開戶前一定要比較好各家券商各種金融商品的手續費。

出金:券商收取費用

匯出海外帳戶的資金回台灣帳戶,這個過程稱為「出金」,每家券商的出金方式與優惠不同,出金過程券商大約會收取約 5-50 美金的費用

除了以上費用外,部分券商也會定期收取管理費,選擇券商前要特別注意,可以參考自己的投資習慣,如長短期投資、匯款頻率與金額,比較每家券商的買賣佣金與出入金費用,選擇買賣成本最低的券商。

如何學習美股投資?選擇GIA環球智慧投資學院

海外線上券商平台雖然操作便利,但投資者仍需學習如何看盤分析,才能精準掌握買賣時機,透過GIA環球智慧投資學院美股投資實戰課程,幫助美股初學者磨練出準確的投資眼光。

GIA環球智慧投資學院由新加坡選擇權權威「陳漢源教練」創辦,旗下超過1000名的學員接受課程訓練,並享有每月課後進修課程、終生免費複訓的服務,幫助學員培養美股投資的專業能力,輕鬆賺取被動收入。

投資美股的特色在哪裡?請參考:2020美股投資教學|難得一遇美股大崩跌,把握時機踏出投資美股第一步

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