投資入門

【投資入門】投資理財工具與觀念的完整介紹(下篇)

在看完上篇介紹常見的投資入門工具後,我們了解到如果想達到財富自由,讓自己一輩子被工作綁架,必須了解開源和節流的方法,創造被動收入,才能達到財務自由。那麼,這麼多的投資入門理財工具,身為小資新鮮人的我們該挑選哪一項作為敲門磚最合適呢?今天介紹基金入門和股票入門知識。

基金和股票這兩種投資方法,是對於剛出社會的新鮮人最適合的兩種投資入門工具,原因是投資入門金額門檻相對較低,不需要大筆資金才可投資,可以運用手邊閒錢投資就能有像對應的利益或虧損。

基金入門介紹

什麼是基金?基金簡而言之就是將一群人的投資資金集合起來,由專業經理人集中投資和管理,替投資人獲取利潤的一種投資工具。因集合了較大的資金規模,可投資的標的或方法都擁有更大的選擇性,也就是人們口中的共同基金。

金融巿場上各式各樣的金融投資產品,每一種商品的投資方式和所要具備的專業知識都不同,且金融巿場變動快速,容易大漲或大跌,一般民眾想要掌握各種資訊必須花費大量的時間跟精力。

專業經理人含有豐富的投資理財知識,加上其背後提供資訊的研究團隊,有較大的機率可以選中好的投資理財工具,金額數目大也比較容易爭取到較優惠的投資條件或折扣,創造更高的投資報酬率。當然,在投資基金的同時也必須付出管理成本(手續費、信託管理費、經理費、保管費)。

基金投資入門方法

那麼,如果想要挑戰基金入門,是否需要具備基金專業知識?答案是不用!雖然不用,但是你還是得清楚自己要投資的基金特性、屬性、風險。選擇投資哪個基金時,必須考量基金規模、過去績效排名、基金公司與經理人、及投資市場展望來選擇標的。

基金新鮮人優先考慮「全球股票型基金」,全球性股票型基金是以全球金融市場為投資對象,通常以金融市場較為發達地區為主要投資標的,所以風險較低。

股票投資入門教學

另一種很受新鮮人和小資女受歡迎的投資標的就屬股票了。股票是一種有價證券,是投資股份公司的所有權憑證,代表對企業的股權,分享公司成長的利潤,同時也要共同承擔公司虧損的風險。投資股票靠買低賣高賺取其中價差,市場流動性高、預期收益大、風險也相對較大。那麼,如果想要入門股票,是否需要具備股票入門知識?答案是肯定的。

股票入門投資方法

  1.          定期追蹤財經新聞和各個公司的財報狀況,才方便掌握買進賣出點。
  2.          須具備基礎股票入門知識,投資股票時常用的股票專有名詞K線看法等等。
  3.          建議從自己最熟悉的領域下手,例如平常任職於電子產業,就可以優先考慮電子產業的上市上櫃股票,避免專業名詞資訊不對稱問題。
  4.          買股票,挑產業中的龍頭股,例如手機首推宏達電,面板看友達等等,以及每年持續成長的台積電股票等等。
  5.          股神巴菲特曾說「別人貪婪的時候我恐懼、別人恐懼時我貪婪。」當市場行情很好,很多人也會覺得別人賺自己也要賺,而連連加碼,但卻忽略了高報酬的同時,風險也會增加。建議投資時不要盲目跟隨大眾投資,若真想找個投資榜樣跟進,平時就應該多關注各個投資名師的投資動態,去了解他們在下每個決策時背後的邏輯。

投資入門建議

雖然基金有別於股票投資,有專業經理人操盤,但今天不論是投資基金還是股票,建議小資族還是要定期關心基金績效及投資標的市場變化,設定適當的停損、停利點等等,嚴格把關自己的投資,才能獲得最大投資報酬率。

當任何投資方法都有風險,沒有什麼投資項目是保證獲利的,根據經濟學理論,在資訊對稱的市場下,所有投資標的預期效益都會是相同的。唯有透過學習更多理財投資方法和知識,針對自己的需求找到適合自己(根據自己對風險的忍受程度、風險貼水、投資金額大小等等)的投資入門工具,才能當個不被金錢綁架的投資人,向財富自由邁進一大步。